Naše služby
Poslouchej. Máš vytvořenou penzi a teď se ptáš, jestli děláš všechno správně. Nebo se jen bojíš, že ti peníze prostě kouří? Tady v Cestě Seniorského Bohatství nejde o kouzelné triky. Jde o to, aby tvoje penze opravdu fungovala. Pomoct ti porozumět tomu, co máš. A pak to naplno využít.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Podíváme se na to, co máš. Bez soudů, bez složitého žargonu. Chceme vědět, v čem jsi investovaný, kolik stojí poplatky, a jestli se to vůbec shoduje s tím, co potřebuješ. Jednoduše – jak je to u tebe teď nastavené?
- Kompletní audit tvých účtů
- Analýza poplatků (věříš, kolik stojíš?)
- Zjištění, co se skrývá v drobném tisku
- Jednoduchý report, kterému rozumíš
Služba 1
Ne všechny akcie jsou si rovné. Ne všechny dluhopisy taky. Podíváme se na to, jak by tvoje peníze mohly být rozloženy tak, aby odpovídaly tomu, kde jsi v životě. Blízko penzi? V polovině cesty? Změníme přístup.
- Personalizované rozdělení investic
- Strategie odpovídající tvému věku
- Kontrola rizika (kolik jsi ochotný ztratit?)
- Dynamické úpravy v průběhu času
Služba 2
Finanční úřad si vezme svoje, to je fakt. Ale není důvod, aby si vzal víc, než musí. Podíváme se na to, jak maximalizovat příspěvky, kdy je nejlíp vybrat peníze, a jak minimalizovat daně. Není to kouzlo. Je to plánování.
- Strategie maximálních příspěvků
- Plán pro daňově chytré výběry
- Analýza Roth konverzí
- Identifikace skrytých úspor
Služba 3
Kolik budeš potřebovat? Kdy můžeš přestat pracovat? Nebude ti chybět? Spočítáme si to dohromady. Ne podle nějakého průměru – podle toho, jak chceš ty žít. Reálná čísla. Bez iluze.
- Výpočet skutečných potřeb v penzi
- Timeline pro odchod do důchodu
- Scénáře: co když se stane to či ono?
- Kontrolní systém pro zbývající roky
Služba 1
Není to jedinou schůzkou. Tvoje situace se mění. Trhy se mění. My jsme tu, abychom se na to koukali pravidelně. Čtvrtletní kontroly, úpravy v létě, příprava na nový rok. Protože penzi nesetaví jednou a pak zapomeneš.
- Čtvrtletní přezkumy bez poplatků
- Okamžitá upozornění na změny
- Roční plánování s přesahům let
- Přístup k tvým údajům kdykoliv chceš
Služba 2
Co se stane s tvou pensí, když odejdeš? Komu to půjde? Bude se zdanovat? Chceme, aby tvoje peníze šly tam, kam chceš. Ne státu. Pomoct ti spravedlivě rozdělit, co jsi vytvořil.
- Plánování dědictví a transferů
- Minimalizace daní na dědictví
- Designace příjemců – step za stepem
- Komunikace s rodinou (pokud chceš)
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás